غسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال الناتجة عن أعمال غير مشروعة إلى أموال نظيفة، وذلك عبر قنوات استثمار شرعية بهدف تغطية المصادر الحقيقية لهذه الأموال.
يتم غسل الأموال على 3 مراحل:
- مرحلة الإيداع حيث يتم إدخال الأموال إلى النظام المالي عبر المؤسسات المالية أو غيرها.
- مرحلة التمويه أي تحويل الأموال إلى شكل آخر لتضييع مصدرها.
- مرحلة الدمج حيث يعاد دمج الأموال المغسولة واستثمارها في الاقتصاد المشروع.
أكثر أساليب غسل الأمول شيوعاً:
- إنشاء شركات مستترة تحقق أرباحاً صورية.
- اقتناء ما غلا ثمنه وخف وزنه كالتحف والمجوهرات والقطع الفنية.
- الاستثمار في الأراضي والعقارات لما تتميز به من عدم ثبات أسعارها.
- استخدام مكاتب الصيرفة لتغيير العملات وتحويلها.
- الاستثمار في مصارف الدول النامية ثم سحب الأموال بعد فترة بحجة عدم جدوى الاستثمار في البلد.
- تجارة المجوهرات حيث يمكن الاحتفاظ باحتياطات نقدية سائلة ضخمة.
Cnn arabic