ما هو غسيل الأموال وكيف يتم؟
غسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال الناتجة عن أعمال غير مشروعة إلى أموال نظيفة، وذلك عبر قنوات استثمار شرعية بهدف تغطية المصادر الحقيقية لهذه الأموال.
يتم غسل الأموال على 3 مراحل:
- مرحلة الإيداع حيث يتم إدخال الأموال إلى النظام المالي عبر المؤسسات المالية أو غيرها.
- مرحلة التمويه أي تحويل الأموال إلى شكل آخر لتضييع مصدرها.
- مرحلة الدمج حيث يعاد دمج الأموال المغسولة واستثمارها في الاقتصاد المشروع.
أكثر أساليب غسل الأمول شيوعاً:
- إنشاء شركات مستترة تحقق أرباحاً صورية.
- اقتناء ما غلا ثمنه وخف وزنه كالتحف والمجوهرات والقطع الفنية.
- الاستثمار في الأراضي والعقارات لما تتميز به من عدم ثبات أسعارها.
- استخدام مكاتب الصيرفة لتغيير العملات وتحويلها.
- الاستثمار في مصارف الدول النامية ثم سحب الأموال بعد فترة بحجة عدم جدوى الاستثمار في البلد.
- تجارة المجوهرات حيث يمكن الاحتفاظ باحتياطات نقدية سائلة ضخمة.
Cnn arabic
